По его словам, подсчитать количество вкладчиков, как и жалоб от пострадавших, пока не удается. В России большинство пирамид строится по двум моделям. Первая — “инсценировака”, когда от вкладчиков скрывают доходы. Такие пирамиды могут называться финансовыми социальными сетями, светскими клубами, кассами взаимопомощи. Вторая модель — более прозрачная. Вкладчикам таких систем прямо сообщают, что они участвуют в пирамидах.

Сейчас в России рассматривается законопроект о запрете финансовых пирамид. Подготовка документа была завершена в середине ноября 2012 года. В нем впервые вводится понятие “финансовая пирамида” — это система, в которой выплаты осуществляются за счет средств, полученных в виде взносов от иных лиц.

Проект предлагает добавить новый пункт “создание финансовой пирамиды и [или] руководство ее деятельностью” к ст. 172 УК РФ [незаконная банковская деятельность]. По этому пункту предусматривается наказание от штрафа в 300 тыс. руб. до лишения свободы на срок до 5 лет. При привлечении в мошенническую схему сумм более 10 млн руб. предусматривается наказание до 10 лет лишения свободы.

В российском законодательстве пока нет статьи, предусматривающей уголовное наказание за создание финансовой пирамиды. Злоумышленников привлекают по статье “мошенничество”, но зачастую создатели схем предупреждают вкладчиков, что те участвуют в пирамиде. В таком случае доказать виновность первых невозможно.